2022最新｜DeFiに投資する方法
暗号資産・仮想通貨で不労収入
このページでは、仮想通貨・暗号資産のDeFi（Decentralized Finance：分散型金融）でお金を稼ぐ「不労収入」のやり方を、わかるように解説おこないます。
≡もくじ
- １．仮想通貨DeFi（分散型金融）の概要
- ２．代表的なDeFiの種類
– ２．１．主要なDeFi - ３．DeFiの利益率
- ４．DeFiのリスク
仮想通貨DeFi（分散型金融）の概要
『仮想通貨DeFi（分散型金融）の概要』
DeFi（分散型金融）とは、EthereumやBinanceチェーン、その他のブロックチェーンネットワークを活用することにより、
中央の管理者なしで実現する、AMM（自動マーケットメイキング）や、レンディング（貸付）の仕組みです。
≡仮想通貨DeFi（分散型金融）の概要
- ①AMM（自動マーケットメイキング）
- ②レンディング（暗号資産担保による貸付）
代表的なDeFiの種類
『代表的なDeFiの種類』
2022年現在、主要なDeFiの種類として、次のとおりです。
≡代表的なDeFiの種類
- PancakeSwap：BNBチェーン
- UniSwap：Ethereumチェーン
- SushiSwap：Ethereum、Optimism、Arbitrum、Fantom、Avalanche Binance Chain、Polygon
基本的に、DeFiで取り扱いできる仮想通貨の種類は、そのDeFiがサポートしているブロックチェーン上のトークンのみです。
＝＝＝＝すべてのトークンを取り扱うわけではない＝＝＝＝
主要なDeFi
『主要なDeFi』
主要なDeFiとしては…、
≡主要なDeFi
- PancakeSwap（Binance）
- UniSwap（Ethereum）
- 〇〇～Swap系
- Aave
- Compound
- （PoS：ステーキング）
DeFiの利益率
『DeFiで得られる金利・利益率』
DeFiの基本的な仕組みとして、
≡DeFiの利益率
- ①AMM（流動性マイニング・イールドファーミング
- ②レンディング（貸付）
- ③PoS（ステーキング）
があります。
====金利（年率）目安====
それぞれ、見ていきましょう。
①AMM（自動マーケットメイキング）
AMM（自動マーケットメイキング）は、流動性マイニング・イールドファーミングとも呼ばれ、ユーザーは２つの異なる資産を１：１の比率で預け入れる（流動性を提供する）ことにより、
預け入れた資産は、つねに１：１の比率が担保され、
DeFiの流動性を利用するDEXのユーザーから得られる手数料
これが、流動性マイニングの金利（不労収入：イールド）となる仕組みです。
≡金利収入：イールドファーミング
年率３～30％が目安
たとえば、2022年に大人気だった「PancakeSwap（パンケーキスワップ）」の流動性マイニング（イールド・ファーミング）を見ると…、
このように、年率３％～35％くらいの不労収入が目安となります。
＝＝＝＝高金利には見えないリスク＝＝＝＝
高金利に見える通貨ペア では、価格変動が大きな通貨がおおく、手数料以上に価格変動によるリスクを被る恐れがあり、注意が必要です。
②レンディング（貸付）
仮想通貨レンディングは、①取引所レンディング と、②DeFiレンディング（Aave、Compound、等）があります。
≡取引所レンディング
国内の暗号資産取引所の場合には、BitLending（ビットレンディング）という業者が、年率８％くらいで上位です。
≡DeFiレンディング
DeFiレンディングは、Ethereum（イーサリアム）等のスマコンによりブロックチェーン上に構築されたDeFiで、たとえばAaveのDeFiでは…、
＝＝＝＝AaveのDefi（人気順）＝＝＝＝
⇩ ⇩ ⇩
得られる金利：年率１～2.5％程度
同様に、Compound（コンパウンド）の場合にも…、
得られる金利：年率0.2～0.6％程度
仮想通貨の価格のボラティリティから考えれば…、ごくわずかな金額にしかすぎません。※さらに、ハッキング・盗難のリスクがあります。割りに合わないですよね。
③PoS（ステーキング）
PoS（ステーキング）というのは、DeFiの中でも「イーサリアム（Ethereum）」のような…、
PoS（プルーフ・オブ・ステーク）
を採用している通貨の場合には、その通貨を一定期間ネットワークにロックすることで得られる報酬 「ステーキング報酬」 と呼ばれる金利収入を得ることができます。
≡PoSのステーキング金利・報酬
- Ethereum：年率４％ほど
- BNB（Binance）：年率3.5％ほど
- Avalance：年率３％ほど
このように、PoSステーキングによる金利はおおむね：年率３～５％くらい が目安です。
DeFiのリスク
『DeFiの大きなリスク』
DeFiの大きなリスクとしては…、
≡DeFiの大きなリスク
- ①価格変動リスク
- ②ハッキング
この２つがあります。
①価格変動による損失リスク
DeFiに資産を預け入れたとして、大きな資産価格の変動が起きたときには、価格変動のリスクを受けることになります。
とくに、流動性マイニング（AMM）の場合には、一方の資産がおおきく減少すると、価格変動による損失を受けることになります。
②ハッキング
DeFiのスマートコントラクトで使われているプログラムには、完全に穴がないと保証されるわけではありません。
DeFiの仕組みをうまいこと利用して、バグ技のように資産を毀損するハッカーが現れることがあり、DeFiの安全性については、完全には担保されていません。
====⚠DeFi取引にリスクはつきもの⚠====
DeFiと規制・法律
DeFiの法律と規制については…、
分散型であることもあり、現在の法律の規制が追い付いていない状況があります。どんどん新しいものが出てくるので、法律で追いつくことができない。といったような感じでしょうか。
====補足：片面流動性のAMM===
AMMに関しては、Ripple社が先進的な「片面流動性」の仕組みを構築しようとしています。
結論：DeFiは儲かるのか？｜年率３～５％くらい
DeFiに資産を預け入れたとして、得られる金利（不労収入）は、年率３％～５％くらい。その金利を取りに行くかどうか？
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